Финансовый мониторинг. Том II. Коллектив авторовЧитать онлайн книгу.
при условии письменного согласия данных кредитных организаций – участников банковских групп. О результатах таких посещений указанные органы информируют Банк России.
Еще пример. Согласно Инструкции Банка России № 147 о проведении проверок, кредитная организация ставится в известность до начала ее проведения. Соответственно, кредитная организация вправе требовать, чтобы соблюдалось данное правило. Но и здесь есть исключение. В пункте 4.4 Инструкции Банка России № 147 сказано: «Проверка кредитной организации (ее филиала) исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала)».
Закон № 115 закрепил перечень лиц (организаций и индивидуальных предпринимателей), осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. К их числу статья 5 Закона № 115-ФЗ относит определенные виды организаций и индивидуальных предпринимателей:
1) организации:
– кредитные организации;
– профессиональные участники рынка ценных бумаг;
– страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании;
– организации федеральной почтовой связи;
– ломбарды;
– организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
– организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
– управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
– организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
– операторы по приему платежей;
– коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
– кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
– микрофинансовые организации;
– общества взаимного страхования;
– негосударственные